fluida

Inteligência Artificial para escalar as operações de análise de risco de crédito

Descobrindo o Melhor Pagador com IA

Além de analisar o histórico financeiro, a plataforma Dataholics utiliza dados abertos sobre educação, emprego, índices sociais, dados do bairro e até da rua além e atividades em redes sociais para criar um score de crédito imparcial.

Daqui do Brasil para o Mundo
Desde 2006, o executivo Daniel Mendes tem estudado o potencial de dados abertos e da inteligência artificial para tomar decisões assertivas. Em 2025 ele fundou a Dataholics, uma plataforma de pontuação de crédito que tem como objetivo ajudar empresas e instituições financeiras a aprimorar suas operações de crédito através do uso avançado de tecnologia. E os resultados falam por si. “Processamos 1.000 consultas por segundo, utilizando big data”, afirmou Mendes. “Realizamos análises em 700.000 pequenas empresas para um cliente interessado em recuperação de crédito, o que p ajudou a aumentar a previsibilidade e assim escalar as receitas da empresa.”

A velocidade e a quantidade de operações acompanham a evolução do mercado financeiro e as necessidades das empresas em avaliar os riscos ao conceder empréstimos e financiamentos, sem cair na mesmice oferecida pelas empresas de análise de risco tradicionais que observam demasiadamente o passado financeiro como fator exclusivo e excludente. Mas uma abordagem mais ampla, como o uso de dados abertos coletados e open finance se transformam em informações úteis para entender quem tem maior probabilidade de não pagar?

De acordo com Mendes, a Dataholics utiliza um algoritmo que vai além da análise do histórico financeiro. “Nós olhamos para além dos pagamentos e da inadimplência, para além do nome sujo”, explicou. Em um cenário macroeconômico onde a dívida e a inadimplência aumentam devido a altas taxas de juros e desemprego, é necessário compreender o que leva alguém que sempre honrou suas dívidas a deixar de cumprir seus compromissos. “Avaliamos os preços praticados no mercado em questão e a compatibilidade dos gastos, levando em consideração desde o nível educacional até a reputação e o comportamento nas plataformas digitais”, disse o fundador e CEO da Dataholics.

Para isso, a plataforma conta com profissionais das áreas de sociologia e netnografia (uma especialização da etnografia que utiliza comunicações mediadas por computador) para gerar dados que possam ser transformados em informações relevantes. “Nossa inteligência artificial analisa cada indivíduo minuciosamente, aprendendo a identificar quem é um bom pagador, sem preconceitos nem vieses conseguimos detectar o potencial das pessoas e empresas, que muitas vezes transcende quaisquer dificuldades passageiras que possam tê-las levado á inadimplência.”

Rumo ao Canadá
A partir de 2017, a Dataholics recebeu diversos prêmios internacionais das áreas de IA e de Fintechs. Agora, buscando oportunidades no mercado internacional, a empresa está em uma rodada de captação junto a investidores, onde Mendes pretende morar por um tempo até que a operação esteja estabelecida. “A explosão no número de pessoas decidindo pelo caminho da imigração paralelamente aos aumentos globais nas taxas de juros, as crises bancárias e os riscos sistêmicos na economia abrem muitas perspectivas para nosso negócio”, destacou. Se tudo der certo, em breve a Dataholics estará oferecendo seu “check-up financeiro” dos clientes expatriados para cooperativas e pequenas empresas internacionais.

1.000 Consultas por Segundo – A capacidade de processamento da empresa

500 Fatores Avaliados – Para gerar o score de crédito

45% de Crescimento – A Dataholics teve um aumento de 45% no primeiro trimestre em comparação a 2022

 

Link para a matéria na Revista ISTOÉ Dinehiro de Maio de 2023

DATAHOLICS creates artificial intelligence algorithm for subprime people credit analysis – Valor Econômico (ENG)

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A mechanism collects data from a large group of public information, analyzes it through Artificial Intelligence, processes this data and assists in solving large problems in the financial market.

This is the proposal of DATAHOLICS, one of the inhabitants of inovaBra habitat. The startup creates different models of Artificial Intelligence to generate scores and know which products or services to offer for each customer, in a very assertive way.

“In the social score, which is positive, the higher the score, the better the person is economically and financially positioned. We also have presumed income, where we use digital data”, says CEO Daniel Mendes.

In addition to identifying which products to offer, Artificial Intelligence also points out which customers are prone to default.

“Thanks to our participation in many programs, winning several awards and acting abroad, many companies come to us. We don’t have a commercial area structured, because we put a lot of effort to meet the demands we already have today”, says Mendes. The startup has been in the market for two and a half years and currently has seven employees.

Recently, DATAHOLICS partnered with another startup from inovaBra habitat, DataH, to provide artificial intelligence solutions for the real estate market. “With this service, construction companies and developers will be able to make a better risk analysis and will have an increase in profitability”, explains Mendes.

Artificial intelligence, technology used by Dataholics, is one of the axes of inovaBra Habitat, Bradesco’s co-innovation space. The other technological pillars of the site are API, blockchain, immersive computing, internet of things (IoT) and big data.

Check out the video interview with Daniel Mendes below:

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DATAHOLICS cria algoritmo de inteligência artificial para análise de crédito de desbancarizados – Valor Econômico

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Um mecanismo faz a coleta de dados de um grande grupo de informações públicas, analisa-os por meio da Inteligência Artificial, processa esses dados e auxilia na resolução de problemas grandes do mercado financeiro. Essa é a proposta da Dataholics, uma das habitantes do inovaBra habitat. A startup cria modelos distintos de Inteligência Artificial para gerar scores e saber quais produtos ou serviços oferecer para cada cliente, de forma bem assertiva.

“No social score, que é de positivação, quanto maior a nota, melhor a pessoa está posicionada economicamente e financeiramente. Temos também a renda presumida, em que usamos dados digitais”, conta o CEO, Daniel Mendes.

Além de identificar quais produtos oferecer, a Inteligência Artificial também aponta quais clientes têm tendência a se tornar inadimplentes.

“Graças a participação em muitos programas, vitórias em diversos prêmios e atuação no exterior, muitas empresas nos procuram. Não temos estruturada uma área comercial, pois nos esforçamos bastante para atender as demandas que já temos hoje”, afirma Mendes. A startup tem dois anos e meio de mercado e hoje conta com sete colaboradores.

Recentemente, a Dataholics fechou uma parceria com outra startup do inovaBra habitat, a DataH, para fornecer soluções de inteligência artificial para o mercado imobiliário. “Com esse serviço as construtoras e incorporadoras terão condições de fazer uma melhor análise de riscos e terão aumento na lucratividade”, explica Mendes.

A inteligência artificial, tecnologia usada pela Dataholics, é um dos eixos do inovaBra habitat, espaço de coinovação do Bradesco. Os demais pilares tecnológicos do local são API, blockchain, computação imersiva, internet das coisas (IoT) e big data.

Confira abaixo a entrevista em vídeo com Daniel Mendes:


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DATAHOLICS na Open Innovation Contest 7.0, promovido pela NTT DATA em Tóquio no Japão.

Os sonhos de um garoto dos anos 70 e já aficionado por tecnologia em geral estava sempre focado na mais futurista imagem que poderia sugir a mente: a moderna Tóquio e seus arranha-céus iluminados e o clima de modernidade em jogos e robótica.Muito daquele Japão nos encantou nessa surpreendente missão ao outro lado do mundo pelo Open Innovation Contest 7.0, uma batalha mundial de startups pela inovação aberta em terras japonesas, capitaneadas pela gigante NTT DATA, spin off de uma das maiores empresas japonesas, a NTT – dona da DOCOMO, maior operadora móvel do Japão e também da everis, firma mundial de consultoria.

O clima de receptividade dos japoneses foi surpreendente, mostrando-se um povo respeitoso, atencioso, eficaz e muito agradável em todos os momentos! Fora a atmosfera que envolve a cidade de Tóquio, uma megalópole mundial cheia de estilo e personalidade.

O concurso envolveu startups de altíssima qualidade de grandes cidades do mundo como Tel Aviv, Vale do silício e mais de 15  polos de empresas de tecnologia e startups, que competiram em um pitch de 7 minutos cada. O clima era de profissionalismo e diversidade.

A DATAHOLICS sagrou-se campeã nacional e ficou entre as 4 finalistas superando grandes potências mundiais e elevando a imagem do país no Japão, um passo importante para o nosso país pois trata-se do maior programa de inovação aberta gerido por uma das maiores empresas de tecnologia do país. Representar o Brasil com nosso SocialScore e toda tecnologia de ponta na área de Inteligência artificial foi uma conquista fruto de muito esforço e dedicação, junto a muitas parcerias da DATAHOLICS, provando o nível de nosso país!

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Após muitas comemorações, confraternizações e produtivas reuniões de negócios, deixamos Tóquio com uma deliciosa sensação de dever cumprido e ao mesmo tempo uma vontade de ficar por muito mais tempo, explorando não somente a vibrante e acessível cidade, mas principalmente as imensas possibilidades do mercado japonês, ávido por soluções disruptivas que envolvam alta tecnologia, inteligência artificial e novas formas de potencializar o conhecimento humano e gerar vantagens competitivas.

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どうも 有難う 御座います

Muito obrigado

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DATAHOLICS and its Artificial Intelligence-based SocialScore is the winner of the Visa Track, Visa’s first open innovation program in Brazil (ENG)

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DATAHOLICS was crowned yesterday, in a warm celebration of DEMO DAY, as the champion of the Visa Track program, Visa’s first open innovation program in Brazil, chosen by the jury. Visa Track-Pitch-Winner-Startup-DATAHOLICS Visa’s innovation area launched Visa Track 2017, a six-month open innovation program to accelerate advanced-stage startups, encouraging them to grow and improve their technological solutions with the seal and full support of Visa do Brasil. One of the stages of the Visa Track program took place in Silicon Valley, California, led by GSVLabs, a global accelerator that develops several programs with startups from around the world. We had access to Visa’s innovation center in California, accelerators such as Plug and Play, Facebook’s headquarters and its team of data scientists, Google Launch Pad and travel through the entire environment of Startups, investors, and the vibrant and entrepreneurial mindset. of Silicon Valley. The second stage of the Visa Track 20017 program was a deep immersion with the Visa team at its innovation center in São Paulo, with intense interaction with Visa employees and its restless team focused on creating digital solutions for the financial market, Banks, Fintechs. As a result, we are implementing more than 5 innovations in the areas of Artificial Intelligence, Machine Learning and predictive analytics in partnership with Visa and DATAHOLICS, which will be launched soon and will impact the entire financial system, fintechs, acquirers, banks and other actors. This award is largely due to Visa, which in just one week was integrated into our credit score APIs, which allows for a more complete consumer analysis called Social Credit Score. This technology created by DATAHOLICS allows a deep behavioral analysis, based on data from social networks and public information on the internet.

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Visa of Brasil allies itself with startups, taking advantage of its disruptive factor, challenging the entire financial and Fintech market, acquirers, merchants, sub-acquirers, sellers with global solutions that make use of the most advanced technology in Big Data analysis and Artificial intelligence and Machine Learning and technological innovations. Thanks to all the other startups in the program, the mentors, the employees of Visa, which by the way seems to have an ant in the chair, and the Fintechs, especially those that create beneficial hacks to the financial system! #GOTRACK #GOVISA #GODATAHOLICS #VISATRACK #AI #ROBOTSREVOLUTION #EVOLUTION

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DATAHOLICS and its Artificial Intelligence-based SocialScore is the winner of the Visa Track, Visa do Brasil’s first open innovation program (ENG)

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A DATAHOLICS sagrou-se ontem, em uma calorosa celebração do DEMO DAY, como a campeã do programa Visa Track, primeiro programa de inovação aberta da Visa no Brasil, escolha do corpo de jurados.

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A área de inovação da Visa lançou o Visa Track 2017, um programa de inovação aberta de seis meses para acelerar startups em estágio avançado estimulando-as para que cresçam e aprimorem suas soluções tecnológicas com o selo e todo apoio da Visa do Brasil.

Uma das etapas do programa Visa Track ocorreu no Vale do Silício na California capitaneada pela GSVLabs, aceleradora global que elabora vários programas com startups de todo mundo. Tivemos acesso ao centro de inovação da Visa na California, aceleradoras como a Plug and Play, à sede do Facebook e sua equipe de cientistas de dados, ao Google Launch Pad e trafegar por todo ambiente de Startups, investidores, e a mentalidade empreendedora vibrante e do Vale do Silício.

A segunda etapa do programa Visa Track 20017 foi uma imersão  profundo junto a equipe da Visa em seu centro de inovaçào de São Paulo, com intensa interação com os colaboradores da Visa e sua inquieta equipe focada em criar soluções digitais para o mercado financeiro, Bancos, Fintechs.

Como resultado, estamos implantando mais de 5 inovações da nas áreas de Inteligência Artificial, Machine Learning e analises preditivas em parceria Visa e DATAHOLICS, que serão lançadas em breve e impactarão todo o sistema financeiro, de fintechs, adquirentes, bancos e demais atores. Esse prêmio deve-se e muito à Visa que em apenas uma semana integrou-se as nossas APIs de score de crédito, que permite uma analise mais completa do consumidor denominada Social Credit Score. Essa tecnologia criada pela DATAHOLICS permite profunda analise comportamental, baseada em dados das redes sociais e informações públicas da internet.

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A Visa do Brasil se alia às startups valendo-se de seu fator disruptivo, desafiando todo mercado financeiro e de Fintechs, adquirentes, merchants, sub adquirentes, vendedores com soluções globais que valem-se da mais avançada tecnologia em análises Big Data e algoritmos de Inteligência artificial e Machine Learning e inovações tecnológicas.

Agradecimento a todas as demais startups do programa, aos mentores, aos  colaboradores da Visa, que aliás parece que tem formiga na cadeira e  às Fintechs, em especial às que criam hacks benéficos ao sistema financeiro!

#GOTRACK #GOVISA #GODATAHOLICS #VISATRACK #AI #ROBOTSREVOLUTION #EVOLUTION

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DATAHOLICS e seu SocialScore baseado em inteligência artificial é a vencedora do Visa Track, primeiro programa de inovação aberta da Visa do Brasil

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A DATAHOLICS sagrou-se ontem, em uma calorosa celebração do DEMO DAY, como a campeã do programa Visa Track, primeiro programa de inovação aberta da Visa no Brasil, escolha do corpo de jurados.

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A área de inovação da Visa lançou o Visa Track 2017, um programa de inovação aberta de seis meses para acelerar startups em estágio avançado estimulando-as para que cresçam e aprimorem suas soluções tecnológicas com o selo e todo apoio da Visa do Brasil.

Uma das etapas do programa Visa Track ocorreu no Vale do Silício na California capitaneada pela GSVLabs, aceleradora global que elabora vários programas com startups de todo mundo. Tivemos acesso ao centro de inovação da Visa na California, aceleradoras como a Plug and Play, à sede do Facebook e sua equipe de cientistas de dados, ao Google Launch Pad e trafegar por todo ambiente de Startups, investidores, e a mentalidade empreendedora vibrante e do Vale do Silício.

A segunda etapa do programa Visa Track 20017 foi uma imersão  profundo junto a equipe da Visa em seu centro de inovaçào de São Paulo, com intensa interação com os colaboradores da Visa e sua inquieta equipe focada em criar soluções digitais para o mercado financeiro, Bancos, Fintechs.

Como resultado, estamos implantando mais de 5 inovações da nas áreas de Inteligência Artificial, Machine Learning e analises preditivas em parceria Visa e DATAHOLICS, que serão lançadas em breve e impactarão todo o sistema financeiro, de fintechs, adquirentes, bancos e demais atores. Esse prêmio deve-se e muito à Visa que em apenas uma semana integrou-se as nossas APIs de score de crédito, que permite uma analise mais completa do consumidor denominada Social Credit Score. Essa tecnologia criada pela DATAHOLICS permite profunda analise comportamental, baseada em dados das redes sociais e informações públicas da internet.

Visa-selo_pitchwinner-committeedecision

A Visa do Brasil se alia às startups valendo-se de seu fator disruptivo, desafiando todo mercado financeiro e de Fintechs, adquirentes, merchants, sub adquirentes, vendedores com soluções globais que valem-se da mais avançada tecnologia em análises Big Data e algoritmos de Inteligência artificial e Machine Learning e inovações tecnológicas.

Agradecimento a todas as demais startups do programa, aos mentores, aos  colaboradores da Visa, que aliás parece que tem formiga na cadeira e  às Fintechs, em especial às que criam hacks benéficos ao sistema financeiro!

#GOTRACK #GOVISA #GODATAHOLICS #VISATRACK #AI #ROBOTSREVOLUTION #EVOLUTION

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DATAHOLICS first place winner at Ciab Febraban Fintech Day (ENG)

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A mega event in the banking and payments area with a great technological and innovative bias. A fierce competition from Fintechs that are generating a disruption in the financial market. It was in this climate that DATAHOLICS participated in the Ciab Febraban event where it shared a stand in the arena for Fintechs selected for the event. A melee with the people who make this technology market for finance. nota8-3 DATAHOLICS showcased its SocialScore technology, which analyzes public data from the web and social networks to create a credit score with a much broader view of the consumer. He also showed first hand his project of proof of identity using social networks and facial recognition by Deep Learning. dataholics-ganha-ciab-febraban-fintech-day-ai-inteligencia-artificial We won Ciab Fintech Day 2017 and as a prize we had the opportunity to interact with banks. We wait for news about future integrations. download

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DATAHOLICS vencedora em primeiro lugar no Ciab Febraban Fintech Day

nota8-3

Uma mega feira da área de bancos e pagamentos com grande viés tecnológico e inovativo. Uma competição acirrada de Fintechs que estão gerando uma disrrupção no mercado financeiro.

Foi nesse clima que a DATAHOLICS participou do evento Ciab Febraban onde dividiu um stand na arena para Fintechs selecionadas para o evento. Um corpo a corpo com as pessoas que fazem esse mercado de tecnologia para finanças.

nota8-3

A DATAHOLICS exibiu sua tecnologia de SocialScore, que analisa dados públicos da web e redes sociais para criar um score de crédito com uma visão bem mais ampla do consumidor. Ainda exibiu em primeira mão seu projeto de comprovação de identidade usando as redes sociais e reconhecimento facial por Deep Learning.

dataholics-ganha-ciab-febraban-fintech-day-ai-inteligencia-artificial

Vencemos o Ciab Fintech Day 2017 e como prêmio tivemos oportunidade de interagir com os bancos.
Aguardemos novidades sobre futuras integrações. download

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Dataholics at one of the biggest technology events in Brazil: Mercado Livre Experience! (ENG)

Mercado_livreExperienceapenas-letras-peqMERCADO3 DATAHOLICS , current start up champion of PAPIS.io, Ciab-Febraban, BMG Labs, among other awards, was one of the Fintechs selected for a presentation at one of the biggest technology events in Brazil: o Mercado Livre Experience! The event takes place this Saturday, September 2nd, and will also feature the biggest names in the market: mercadolivreexperience2 Maiores informações :  MERCADO LIVRE EXPERIENCE 

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